viernes, 2 de noviembre de 2012

¿Quiénes me deben ayudar con los documentos de planificación de mi caudal hereditario?

• ¿Lo puedo hacer yo mismo? 

Sí, es posible que una persona haga su propia planificación del caudal hereditario con formularios o libros obtenidos en una librería o papelería o en el Colegio de Abogados del Estado. Como mínimo,
una revisión de esos formularios le puede resultar útil para prepararse a planificar su caudal hereditario. Sin embargo, si después de leer esos materiales sigue teniendo preguntas sin responder, debe buscar ayuda profesional.
 
• ¿Necesito la ayuda de un profesional?
 
Depende. Si busca ayuda, tenga presente que los testamentos y los fideicomisos son documentos legales los cuales sólo deben ser preparados por un abogado cualificado. Sin embargo, muchos otros profesionales y representantes de negocios pueden participar en el proceso de planificación del caudal hereditario. Por ejemplo, contadores públicos certificados, funcionarios de fideicomisos bancarios, planificadores financieros,
administradores personales y asesores de pensiones a menudo participan en el proceso de planificación del caudal hereditario. Dentro de sus campos de especialización, estos profesionales lo pueden ayudar a planificar su caudal hereditario.   No obstante, el Colegio de Abogados del Estado lo insta a que sólo busque asesoramiento de profesionales cualificados para que lo asesoren sobre la planificación del caudal hereditario. Muchos profesionales tienen que estar autorizados por el estado. Pregunte al profesional acerca de sus cualificaciones y pregúntese si el asesor puede tener algún incentivo financiero subyacente para venderle una cierta inversión, como una anualidad o una póliza de seguro de vida. Los incentivos pueden sesgar los consejos. Desgraciadamente, algunos vendedores de productos financieros dudosos se ganan la confianza de sus víctimas y obtienen información financiera privada haciéndose pasar por proveedores de servicios de planificación de caudal hereditario o de fideicomisos.

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